コラム

投資で儲かっている人が必ず知っている投資の本質ってなに?

高齢化社会の進行や年金の問題、そして経済が長期間停滞していることなどから『投資』に注目が集まっています。

今回はこの投資について、もしチャレンジしてみようと思うのであれば必ず知っておかなければならない『超基本的で重要な原則』をわかりやすくお伝えできればと思います。

ここから少し余談が続きますので、つまらなかったら読み飛ばして下さい。

NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)という言葉を聞いたことがあるかもしれませんが、日本政府は株式市場の活性化などを目的にしてこれらの積立型の投資商品に投じたお金については収入から差し引く(税控除)など制作でも後押ししています。

ネットやテレビ、電車内のモニターなどでも株やFXのCMがバンバン流れていますし、これをやれば儲かる!的な本や雑誌もたくさん売られていますよね。

ですが当たり前のことなんですが投資は誰でもが儲かるわではありませんよね。例えば株式投資を考えてみると、ある会社の株をあなたが1株100円で買ったとします。そうしたら1年後にその株が1株1,000円になったので売却して900円の利益が出たとします。この取引をもう少し細かく見ると、あなたが100円で買った時には誰かが100円で売っていて、1,000円で売った時には誰かが1,000円で買ってるんです。もちろん同じ人が売り買いしているケースは殆どないのですが、株の取引全体で見るとあなたが900円儲かった時には誰かが900円をしている計算になります。もちろん短期的に見るのと長期的に見るのとで好み方は変わるんですが、ものすごく簡単にいいますとギャンブルと仕組みは同じなんです。

こういったことからも分かるように、繰り返しになりますが投資で必ず儲かるということはないんです。

個々からが本題になりますが、必ず儲かるわけではない投資ですが勝つ確率を上げることは出来ると思います。ではどうすれば実現できるのでしょうか。まずは『投資って何かを知ること』そして延々と負け続けないためにきちんと『ゴールを定めておくこと』この2点を最低限押さえておかなくてはダメだと思おいます。

投資とはなにか?

投資とは、あなたが『あなた自身の資金(借金も含む)を投じ資産を増すこと』です。一口に投資といってもさまざまな種類があるため、目的や目標金額に合わせて選ぶことが重要となります。
ここでいう目的とは『何のためにいくら増やしたいの?』ということで、例えば独身の方が結婚に向けて行う投資、既婚の方が子どもの将来のために行う投資など目的や目標金額はさまざまです。

投資のゴールはどうやって定めるのか

次にゴール設定が重要という話ですが、これも多くのことに言える言葉です。例えば勉強でもダイエット、仕事にも同じで何を達成したいのかによって具体的な方法も変わってきます。1年で3キロのダイエットをする場合と3ヶ月で10キロ体重を減らすケースでは何をするかが変わってきますよね。例えば食事制限の内容も変われば必要な運動量や方法も違ったものになるはずです。

これを投資に当てはめるともう少し複雑になりますが、まず投資に使える資金がいくらなのか?そしていつまでに何円増やしたいのかを決める必要があります。こうしたゴール設定が明確に決まればこそ例えば日本株に〇〇円、米国株に〇〇円など、具体的にどんな投資先を選択肢実行すれば良いのかが定まってくるんです。

では株や不動産など、個別の投資先についてどんなメリットとデメリットがあるのかをお話していきたいのですが、少し長くなってしまったのでこちらは次回以降にしたいと思います。

ご興味があれば是非続きも御覧ください。

今日もお付きあいありがとうございました。

取り上げて欲しい内容や疑問、質問などありましたらコメント欄にお願いします。